Faire grandir son entreprise est un objectif clé dans la tête de tous les entrepreneurs qui liront cet article. Qu’il s’agisse de disposer de liquidités pour saisir une opportunité ou d’effectuer une acquisition déjà déterminée, l’entrepreneur a toujours besoin de fonds pour atteindre ses objectifs. Lica vous explique comme obtenir rapidement un crédit pour entreprise et surtout quels sont les avantages de la solution que nous proposons.
Comment obtenir un crédit pour entreprise ?
Obtenir un crédit PME peut sembler être une procédure longue et fastidieuse. Cependant, la démarche est tout aussi facile que lorsqu’on demande un crédit privé. Contrairement aux idées reçues, seulement quelques documents vous seront demandés pour effectuer une première analyse. Ensuite, et si vous êtes éligible à un crédit pour entreprise, quelques documents complémentaires vous seront demandés. Mais pas de panique ! Lica est à vos côtés tout au long de la démarche ! Voici donc les différentes étapes à suivre pour obtenir un crédit pour entreprise.
1. Effectuer votre demande
La première étape consiste à effectuer votre demande de crédit PME. L’opération ne devrait pas prendre plus de quelques minutes. Surtout si vous savez déjà quel est le montant que vous souhaitez obtenir. Le cas échéant, vous pouvez immédiatement compléter votre demande à l’aide du lien suivant :
Contrairement aux idées reçues, une demande de crédit pour entreprise est composée d’une dizaine de questions seulement. Celles-ci sont principalement liées aux coordonnées de l’entreprise et aux informations générales du demandeur. Il n’est donc pas question de préparer certains documents à ce stade !
2. Transmettre les documents demander par le spécialiste en crédit PME
A la réception de votre demande de crédit pour entreprise, un spécialiste étudiera préalablement votre dossier. Selon les informations reçues lors de votre demande et celles disponibles dans le registre Teledata (CRIF), il pourra définir quels seront les documents à vous demander. Voici une liste non exhaustive des documents qui sont généralement demandés pour déterminer la capacité d’emprunt de l’entreprise :
- Les comptes annuels (bilan, pertes et profits)
- Un relevé du compte bancaire principal de l’entreprise
- La dernière taxation de l’entreprise
- Une copie de la pièce d’identité du/des administrateur(s)
Selon les informations analysées dans cette première liste de documents, il se peut que le spécialiste en crédit pour entreprise vous demande des justificatifs complémentaires afin d’augmenter la qualité de votre dossier. Chez Lica, notre objectif principal est de vous obtenir un financement aux meilleures conditions possibles. De ce fait, une demande de documents complémentaires est souvent effectuée pour améliorer vos chances d’obtenir le financement souhaité.
3. Répondre aux éventuelles questions supplémentaires
Sur la base de l’ensemble des documents reçus et analysés, le spécialiste en crédit entreprise vous posera certainement quelques questions pour clarifier la situation. Il s’agit souvent de questions relatives à des opérations sur les comptes. Celles-ci ne ne peuvent en effet pas toujours être comprises sans explications.
Lors d’une prise de décision à l’octroi d’un financement, les établissements prêteurs ont besoin de s’assurer que l’entreprise est saine et que les perspectives des activités sont bonnes. C’est la raison pour laquelle il est toujours préférable que votre conseiller en crédit de chez Lica ait toutes les cartes en mains pour préparer votre dossier avant de le soumettre auprès des organismes prêteurs.
4. Faire preuve d’un petit peu de patience ?
Lorsqu’on a un projet à réaliser ou une situation urgente à régler, on aimerait que les choses avancent très rapidement ! Cependant, il est important de comprendre qu’un prêteur n’a pas les mêmes priorités qu’un emprunteur. En effet, une entreprise souhaite atteindre le plus rapidement possible un objectif déterminé en recevant des fonds. Cependant, le prêteur a lui pour objectif d’obtenir une bonne rentabilité sur les prêts qu’il accorde à ses clients. La rapidité étant souvent une source d’erreurs ou de mauvaises interprétations, il est de ce fait naturel que le prêteur prenne un certain temps à analyser correctement la situation d’une entreprise.
Chez Lica nous sommes parfaitement conscients de vos priorités. C’est la raison pour laquelle nous nous engageons à traiter votre dossier en un temps record. Notre processus étant totalement digitalisé, les intervenants sur votre dossier peuvent effectuer le montage de votre dossier très rapidement avant de le soumettre aux établissements préteurs. Une fois déposé auprès des banques, nous effectuons un suivi minutieux de votre dossier jusqu’à l’obtention du prêt.
Les avantages du crédit PME
Une entreprise peut obtenir des fonds de différentes manières. Voici un graphique qui résume toutes les possibilités pour une entreprise d’obtenir des liquidités. Chacune de ces sources de financement offrira des avantages et des inconvénients selon la situation de votre entreprise. Dans ce chapitre, nous allons vous présenter les avantages du crédit pour entreprise.
Contrairement aux différentes sources de financement exposées ci-dessus, le crédit pour entreprise est une solution accessible rapidement. De plus, les montants engagés sont souvent plus élevés par rapport aux sources de financement interne. En ce qui concerne la comparaison entre un financement par emprunt ou un financement par apport de fonds propres, le crédit PME nécessite moins ou pas de justificatifs à moyen et long terme. En effet, un financement obtenu par l’intermédiaire d’un investisseur ou d’une émission obligataire impliquera pour l’entreprise de rendre régulièrement des comptes et un état de ces activités jusqu’au remboursement de la somme engagée. Au contraire, un crédit pour entreprise, une fois accordé, ne nécessitera plus de vous justifier sur le développement de vos activités.
Avantages liés au crédit pour les entreprises :
- Le montant pouvant être emprunté est souvent plus élevé
- Le processus de souscription est relativement rapide
- Le taux d’intérêt se situe entre 2% et 9%
- La durée de remboursement peut aller jusqu’à 7 ans
- Pas besoin de justifier le motif de son emprunt dans le temps
Selon ces 5 avantages, le crédit pour entreprise est donc une solution idéale pour les entrepreneurs qui souhaitent accéder rapidement et facilement à des liquidités. Selon la situation de votre entreprise et vos besoins, le spécialiste en crédit pour entreprise de chez Lica vous orientera de toute façon sur la solution la plus adéquate. Prenez le temps de faire votre demande sans engagement et nous déterminerons avec vous quels sont vos possibilités d’emprunt.
Les 2 conditions pour obtenir un crédit entreprise
Comme pour tous les types de financement, une entreprise doit répondre à certains critères avant de pouvoir profiter d’un crédit pour entreprise. Voici généralement les deux points à respecter pour s’assurer d’obtenir un financement :
- L’entreprise doit exister depuis au moins 2 ans
- Le chiffre d’affaires doit être égal ou supérieur à CHF 100’000.-
Ces deux conditions, sont les seules règles vraiment déterminantes à l’étude de votre dossier. Ceci sous-entend qu’une entreprise qui aurait une poursuite ou une perte sur l’année en cours, pourrait tout à fait obtenir un financement après analyse de sa situation.
Que faire si mon entreprise ne répond pas à ces critères ?
Il est dans ce cas possible de vous orienter sur une solution de crédit privé. Vous obtiendrez ainsi plus facilement des liquidités le temps que votre entreprise puisse répondre aux deux critères précités. Un crédit privé, selon votre situation, peut vous permettre d’obtenir entre CHF 5’000.- et CHF 400’000.-. Il s’agit d’une somme importante avec laquelle vous pourrez avancer sur votre objectif.
Développer votre entreprise avec la solution de crédit pour entreprise de Lica
Un crédit pour entreprise vous offre une opportunité très intéressante pour développer vos activités. Bien qu’il existe d’autres sources de financement, le crédit entreprise reste néanmoins la meilleure solution pour accéder rapidement à des liquidités.
Que votre objectif soit déjà fixé ou alors que vous soyez encore hésitant dans votre projet, prenez le temps d’effectuer votre demande de crédit PME avec Lica. Nos spécialistes sont là pour vous conseiller gratuitement et sans engagement. Ainsi vous pourrez plus facilement vous orienter sur la meilleure solution. Ceci, tout en connaissant préalablement quel est la capacité d’emprunt de votre entreprise.
Plus vous débuterez tôt votre demande de financement pour entreprise et plus vite vous pourrez vous positionner sur une nouvelle opportunité. En tant qu’entrepreneur, vous savez certainement quelle est l’importance de pouvoir agir vite lorsqu’une occasion se présente. En vous appuyant sur les services d’un intermédiaire neutre et indépendant comme Lica, vous aurez la certitude d’être parfaitement conseillé et de bénéficier de la meilleure solution de crédit pour entreprise en Suisse.
Vous avez des interrogations avant de faire votre demande de crédit PME ? Nos conseillers sont là pour répondre 7 jours/7 à vos questions directement sur WhatsApp. Sollicitez-nous pour plus de renseignements et nous serons heureux de vous répondre !
